银行理财产品

银行理财产品购买攻略

1、如何在国泰君安购买银行理财产品?

在国泰君安证券具备理财账户的投资者即可购买公司代销的各类银行理财产品,但首次购买时,必须赴公司任一营业部进行专项的风险测评,并向柜员要求开立多金产品账户,完成系列手续后,此后各项流程均可以通过线上完成。

2、为什么首次购买系统提示我去营业部进行风险测评?

银监会要求在客户首次购买银行理财产品时,必须赴银行或相关机构的营业现场进行风险测评与投资者教育,为符合该监管要求,客户在首次购买某一家银行的理财产品时,必须赴我司营业部先行进行风险测评。

3、可以在线做风险测评么?

如果客户之前已在我司营业部做过对应银行的专项风险测评问卷,那么此之后的一年时间内,客户是可以通过线上渠道再次进行风险测评的,已重新审视自身的风险偏好。

4、风险测评的有效期是多久?

一年,如客户完成银行理财专项风险测评问卷的一年时间内未购买对应银行的理财产品,则该风险测评问卷自动失效,下次购买时,视同为首次购买,需再次赴我司营业部现场进行风险测评。

5、如果产品的风险评级超过我本人的风险评级怎么办?

根据银监会及合作银行的相关规定,如果产品的风险评级超过了客户的风险测评值,为合理控制客户的投资风险,客户将无法购买该产品,除非客户重新进行风险测评,更改自身的风险测评值。

6、为什么我之前去营业部做过风险测评了,现在买产品又要提示我去做风险测评了?

可能有两方面的原因:一,客户在首次做过风险测评之后的一年内并没有实际购买对应的银行理财产品,进而导致了风险测评失效;二,每家银行对应的风险测评问卷均不一样,不能共用,可能您之前做的是A银行的风险测评问卷,而现在您希望购买的是B银行的理财产品,所以还必须赴营业部去做B银行的专项风险测评问卷。